Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen

Informationen zur Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken und nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren gemäß Art. 3, 4 und 5 der Verordnung (EU) 2019/2088 (SFDR / OffenlegungsVO)

Stand: April 2026

Die Index Consulting GmbH ist Finanzanlagenvermittler gemäß § 34f Abs. 1 Satz 1 Nr. 1 GewO und Versicherungsmakler gemäß § 34d Abs. 1 Nr. 2 GewO. Wir vermitteln Investmentfonds und Versicherungsprodukte, erbringen aber keine Anlageberatung und keine Vermögensverwaltung. Als Finanzberater im Sinne des Art. 2 Nr. 11 SFDR unterliegen wir den folgenden Transparenzpflichten.

1. Strategien zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken (Art. 3 SFDR)

Nachhaltigkeitsrisiken sind Ereignisse oder Bedingungen aus den Bereichen Umwelt, Soziales oder Unternehmensführung (ESG), die den Wert einer Kapitalanlage negativ beeinflussen können. Wir berücksichtigen diese Risiken über zwei Mechanismen:

• Breite Diversifikation als Risikodämpfer: Die von uns vorrangig vermittelten Fonds sind breit gestreute Investmentfonds. Das Global Portfolio One enthält über 8.800 Unternehmen weltweit, der Fixed Income One investiert in ein breit diversifiziertes Anleihenportfolio. Durch diese Streuung werden unternehmensspezifische Nachhaltigkeitsrisiken auf marginale Portfolioanteile begrenzt.
• Produktinformationen der Kapitalverwaltungsgesellschaften: Wir greifen auf die vorvertraglichen Informationen der Anbieter zurück (BIB/KID, Verkaufsprospekte, Transparenzberichte). Für die Richtigkeit dieser Angaben sind die jeweiligen Gesellschaften verantwortlich.

Hinweis: Unsere Kernprodukte (Global Portfolio One, Fixed Income One) sind als Artikel 6-Produkte klassifiziert. Sie bewerben keine ökologischen oder sozialen Merkmale und verfolgen keine nachhaltigen Investitionsziele.

2. Kein Einbezug nachteiliger Auswirkungen (Art. 4 Abs. 1 lit. b SFDR)

Wir berücksichtigen die wichtigsten nachteiligen Auswirkungen (Principal Adverse Impacts, PAI) von Vermittlungsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren derzeit nicht im Sinne des Art. 4 Abs. 1 lit. b SFDR.

Begründung:

Die vollständige Erfüllung der PAI-Berichtspflichten setzt eine konsistente und vergleichbare Datengrundlage voraus. Diese wird von den Produktanbietern derzeit noch in heterogener Qualität bereitgestellt. Eine eigene Aggregation auf Vermittlungsebene wäre daher aktuell nicht verlässlich. Wir beobachten die Entwicklung der Datenqualität kontinuierlich und behalten uns einen späteren "Opt-in" vor.

3. Nachhaltigkeitspräferenzen des Kunden (§ 18 FinVermV / IDD)

Soweit wir im Einzelfall beratend tätig werden (z. B. Honorarberatung), fragen wir die Nachhaltigkeitspräferenzen unserer Kunden aktiv ab und berücksichtigen diese bei der Produktauswahl im Rahmen der verfügbaren Informationen.

4. Vergütungspolitik (Art. 5 SFDR)

Die Vergütung unseres Unternehmens sowie unserer Mitarbeiter und Untervermittler variiert nicht danach, ob ein Produkt Nachhaltigkeitsrisiken berücksichtigt oder nicht. Es bestehen keine finanziellen Anreize, die einer Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken entgegenstehen.

Hintergrund: Was sind Nachhaltigkeitsrisiken?

Man unterscheidet dabei drei wesentliche Bereiche (ESG):